Product & Services

A. Transaksi Penukaran Mata Uang Asing

TOD 

Adalah transaksi jual-beli mata uang asing di mana penyelesaian transaksi dilakukan pada hari yang  sama dengan tanggal transaksi.

TOM 

Adalah transaksi jual-beli mata uang asing di mana penyelesaian transaksi dilakukan pada 1 (satu) hari kerja setelah tanggal transaksi.

SPOT 

Adalah transaksi jual-beli mata uang asing di mana penyelesaian transaksi dilakukan pada 2 (dua) hari kerja setelah tanggal transaksi.

FORWARD 

Adalah transaksi jual-beli mata uang asing di mana penyelesaian transaksi dilakukan pada lebih dari 2 (dua) hari kerja setelah tanggal transaksi.

SWAP 

Transaksi 'jual dan beli' atau 'beli dan jual' suatu mata uang terhadap mata uang lain yang dilaksanakan dalam waktu bersamaan dengan melalui counterpart yang sama pula, atas dasar nilai tukar dan jangka waktu yang disepakati dengan memperhitungkan perbedaan suku bunga dari kedua mata uang tersebut.

B. Jenis Valuta Asing

    USD, JPY, EUR, SGD, CHF, AUD, HKD, GBP, THB (untuk pemindahbukuan/ TT) 
    USD, JPY (untuk Bank Notes dan TC)


C. Manfaat dan Risiko

Manfaat

- Untuk memenuhi kebutuhan nasabah.
- Sebagai salah satu alternatif instrumen Hedging (lindung nilai) atas kebutuhan nasabah, misalnya proses ekspor, kewajiban valas, pinjaman yang jatuh tempo.

Risiko

Risiko

1. Risiko Pasar

Risiko karena adanya fluktuasi suku bunga pasar.

2. Risiko Operasional

Tidak berfungsinya proses internal, kesalahan manusia, kegagalan proses sistem atau masalah eksternal.

 

Transaksi Valas dengan Pihak Dalam Negeri

Transaksi Valas Tipe Transaksi Valas Nominal Transaksi Dokumen yang diperlukan
Underlying Transaction Surat Pernyataan Fotocopy ID dan NPWP
Beli Spot >USD.25.000/bulan (threshold)
≤USD.25.000/bulan (threshold) x x

Derivatif

> USD.100.000/bulan (threshold)
≤USD.100.000/bulan (threshold) x x
Jual Forward >USD.5.000.000/bulan (threshold)

x

<USD 5.000.000/bulan (threshold)

x

Option >USD.1.000.000/bulan (threshold) x x x
≤USD.1.000.000/bulan (threshold) x x x
Penyelesaian dengan menetto-kan transaksi derivatif awal ≤ Threshold Derivatif Beli
Derivatif Jual (forward atau option) x
Penyelesaian dengan menetto-kan transaksi derivatif awal > Threshold Derivatif Beli x x x
Derivatif Jual (forward atau option) x x x

Pihak Domestik

  • Penduduk Indonesia
  • Badan usaha selain bank yang didirikan di Indonesia, berdomisili di Indonesia, dan memiliki Nomor Pokok Wajib Pajak (NPWP)

Note:

Transaksi Underlying harus dikirimkan kepada Bank paling lambat 5(lima) hari kerja setelah tanggal transaksi, kecuali tanggal jatuh tempo lebih cepat dari 5(lima) hari kerja maka dokumen harus dikirimkan pada tanggal penyelesaian transaksi

 

Transaksi Forex dengan Pihak Asing

Transaksi Valas Tipe Transaksi Valas Nominal Transaksi Dokumen yang diperlukan
Underlying Transaction Surat Pernyataan
Beli Spot > USD.25.000/ Bulan (threshold)
≤ USD.25.000/ Bulan (threshold) x

Derivative

> USD 100.000/ Bulan (threshold)
≤ USD 100.000/ Bulan (threshold) x
Jual Derivatif > USD 5.000.000.- per transaksi per nasabah (threshold)
≤ USD.5.000.000 - per transaksi per nasabah (threshold) x x
Penyelesaian dengan menetto-kan transaksi derivatif awal > threshold x x
≤ threshold

 

Pihak Asing:

  1. Warga Negara Asing: mereka yang memiliki kewarganegaraan selain Indonesia, termasuk mereka yang memiliki tempat tinggal tetap atau izin tinggal di Indonesia.
  2. Perusahaan asing berbadan hukum atau organisasi asing lainnya, tetapi tidak termasuk:
  • Bank asing yang memiliki cabang di Indonesia;
  • Perusahaan Penanaman Modal Asing; dan
  • Badan hukum asing atau lembaga asing yang memiliki kegiatan non-profit.

3. Warga Negara Indonesia yang memiliki penduduk tetap di negara lain dan tidak berdomisili di Indonesia.

Catatan:

Transaksi underlying harus diserahkan kepada Bank selambat-lambatnya 5 (lima) hari kerja setelah tanggal transaksi, kecuali transaksi jatuh tempo lebih cepat dari 5 (lima) hari kerja sehingga dokumen harus diserahkan pada tanggal berlaku.